【NISA】NISA(ニーサ、にーさ)口座は儲かかったのか?続き


NISA口座は儲かかったのか?続き

特に変わったことをするわけでもなく、コツコツ積み立てていましたが、外国株式インデックスと比較するか、バランスファンドと比較するか悩みましたが、バランスファンドや国内株式と比較してみましょう。

■YahooFinanceより

正直なところ、最近のバランスファンドのおすすめが分からず、YahooFinanceから調べてみました。

今、yahooの投資信託で「バランスファンド」を検索すると恐ろしいですね。上位に表示されたのが次の「バランスファンド」でした。

以下のURLから検索内容を確認することができます。Yahooさんもスポンサーからお金をもらって維持しているので文句は言えません。それにしても以下の5つが上位のバランスファンドに表示されるに驚きました。

https://info.finance.yahoo.co.jp/search/?query=%E3%83%90%E3%83%A9%E3%83%B3%E3%82%B9%E3%83%95%E3%82%A1%E3%83%B3%E3%83%89

  • 世界三資産バランスファンド(毎月分配型)
  • 栃木応援・外債バランスファンド(毎月分配)
  • 京都応援バランスファンド(隔月分配型)
  • 紀陽地域株式・外債バランスファンド(隔月)
  • 6資産バランスファンド(分配型)

矢向は、無分配のバランスファンドできればインデックスと比較したいと考えていましたので参考になりません。

SBI証券より世界経済インデックスFとの比較

SBI証券で投資信託のページに移動して「バランス」を検索すると4番目に「三井住友TAM-世界経済インデックスファンド 」が表示され2010年から運用されていますのでこちらと比較することにします。

矢向自身も確かNISAで世界経済インデックスファンドを保有していました。(2016年にREITの保有比率を上げることを考え、すべて売却しています。)。

三井住友TAM-世界経済インデックスファンド のざっくり基準価額

基準日  基準価額年初

  1. 2014/1/6 18242 →2017/5/2時点での比較は、+13.4%のリターン
  2. 2015/1/5 20981 →2017/5/2時点での比較は、-1.36%のリターン
  3. 2016/1/4 19635 →2017/5/2時点での比較は、+5.39%のリターン
  4. 2017/1/4 20348 →2017/5/2時点での比較は、+1.7%のリターン
  5. 2017/5/2 20695 参考ポイントメモ

※計算方法は2014年の運用の場合、単純に以下の方法で計算
「(2014年1月期初の基準価額マイナス2014年1月期初の基準価額)/2014年1月期初の基準価額×100」として計算した。

株式が上昇相場になっていましたので債券が入っているバランスファンドはついていけない状態となっていたようですね。

更にTOPIXの値で2014年から2017年5月までの値を比較してみます。

以下のURLから値を採取しているため、配当除くでの計算になります。

http://k-db.com/indices/I102/1d/2017

基準日 ポイント

  1. 2014-01-06 1297.79 →2017/5/2時点での比較は、+18.9%
  2. 2015-01-05 1400.87 →2017/5/2時点での比較は、+10.1%
  3. 2016-01-04 1532.53 →2017/5/2時点での比較は、+0.65%
  4. 2017-01-04 1533.04 →2017/5/2時点での比較は、+0.62%
  5. 2017-05-02 1542.57 参考ポイントメモ

※計算方法は2014年の運用の場合、単純に以下の方法で計算
「(2014年1月期初の基準価額マイナス2014年1月期初の基準価額)/2014年1月期初の基準価額×100」として計算した。

ブログから振り返り(2017/5/2時点の価格)

NISA(ニーサ、にーさ)口座は儲かったのか?(2017/4までの振返り)
NISA(ニーサ、にーさ)口座は儲かかったのか?NISA(少額投資非課税制度)は、配当の非課税化を考慮して基本的に長期保有するようにしています。この制度が開始した2014年から2017年までの収支状況を確認しました。 ※SBI証券を利用してNISAを使っていますが、トータ...

2014年 NISA投資額 1,000,000円
合計  2,488,500円
損益  +1,488,500円
損益(%)+148.85%
→圧倒的に勝ち
リログループ(配当:37,400円)

2015年 NISA投資額 991,500円
資産額
合計  1,429,822円
損益  +438,322円
損益(%)+44.21%
→圧倒的に勝ち
(含むダイヤモンドダイニング、エスビー食品)

2016年 NISA投資額 1,200,000円
資産額
合計  1,152,813円
損益  -47,187円
損益(%)-3.93%
→負け(全体でみると微負け?)
以下の2銘柄を買っています
3221 ヨシックス (配当:2,850円)

3252 日本商業開発 (配当:13,500円)

※ヨシックスがマイナス18%と引っ張ってしまってますが、きっと上昇すると信じています。ヨシックス社の売り上げは2014年から2018年で倍増する予定ですし、株価自信もついてくるかなと考えています。

2017年 NISA投資額  583,300円
資産額
合計  597,036円
損益  +13,736円
損益(%)+2.35%
→微勝ち(ただしフルインベスト状態ではない)
以下の2銘柄を買ってます
スターアジア不動産投資法人 投資証券
インベスコ・オフィス・ジェイリート投資法人 投資証券

 

まとめ

「勝てない投資」というブログ名ですが残念なことに、今のところバランスファンドに勝ってしまうという現象が起きました。最終的には、負ける予定ですので、負けるまでぼーっと待っています。

NISA口座のリターンは、SBI証券にログインして数クリックでできますので、バランスファンドのようなおすすめツールとの比較を半期ごとや1年ごとにできればと考えています。普段はボーっとして時間がたったらリターンが上がっていればそれでいいのかなと思っています。早く2017年の残額も組み入れてお出しできればとも考えています。

↓以下を利用しながらNISA口座の活用もお勧めです。

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ブログの流用などもしているので今回の文字数は2300文字

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