2018年資産運用メモ2/3


2018年資産運用メモ 2
いろいろメモ
 →自分の書斎を作ったため本棚、エアコン、机、カーテンなどの費用が年末から発生しているため資産運用への資金移動が遅れ気味。
■NISA口座を使いきる
 →+120万程度の入金を想定。
■2018年いくら増やしたい?
 有ります!これくらいは増やしたいという額を持っています。
 2017年12月末時点で4794万程度あり、これは2018年の元本となる。
■元本に対してどれくらいのリターンを求めるか
 銀行の金利が低ずぎて株式投資を初めています。鎌倉投信の新井さんがよく言われる企業成長を5%として信託報酬の1%を差し引いた4%をリターンの目標としていると話されています。
 →これを元にリターンを考えますが、信託報酬ではなくても税金※として差し引かれる分を考えて、4%程度の増加が期待値かなと考えます。
 結果的に、以下のようになります。
 1.運用による目的額「191万」
 2.NISA口座への追加「120万」
 ———————–
 合計  311万円
 ■2018年に増やしたい目標額は「311万円」とする。
  ※なお、税金の考えかたで20%としているのは、配当や利益確定分に対して発生するものになるが、ここではざっくり、年間のリターン目標4%としています。

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